12. Leden 2024
Bitcoin ETF přichází do Birdwingo!
Americký regulátor SEC odsouhlasil první krypto ETF. Birdwingo spouští Bitcoin ETF jako první platforma ve střední Evropě.
Autor: Andrej Hano, spoluzakladatel Birdwingo 🚀
Available also in English & Czech!
Ve středu večer schválil americký finanční regulátor SEC prvních 11 bitcoinových ETF, které se mohou obchodovat na burze. Od dnešního dne si všechny bitcoinové ETF můžete koupit i na Birdwingo.
🤔 Co je to Bitcoin ETF a jak funguje?
Bitcoinové ETF fungují podobně jako standardní fondy obchodované na burze. Správcovská společnost (BlackRock, Vanguard, atd.) slouží jako vydavatel ETF a nakupuje a bezpečně ukládá Bitcoin. Následně společnost vydává akcie svého fondu, což investorům umožňuje získat expozici vůči Bitcoinu drženému ve fondu. Řečeno selský: kupuji fond, který následně kupuje Bitcoin.
🤔 Co to znamená?
Zavedení bitcoinových ETF představuje významný posun v tom, jak se obyčejný člověk může investovat do kryptomen. Tradičně byly vaše možnosti omezeny na přímé investice do bitcoinů nebo investice do společností souvisejících s bitcoiny. Nyní s bitcoinovými ETF existuje třetí, efektivnější a pravděpodobně daleko bezpečnější možnost: investování do bitcoinu na státem regulovaném a chráněném akciovém trhu. Stále takto člověk benefituje z možného výnosu bitcoinu, ale nevystavuje se zbytečné složitosti, nedostatku bezpečnosti a zejména vysokému zdanění, které jsou často spojeny s investicemi do kryptomen.
Namísto přímé investice do bitcoinu, člověk koupí ETF fond, který následně koupí bitcoin.
❓Proč je to důležité?
Vyšší bezpečnost a snížená rizika
Jednou z nejvýznamnějších změn se zavedením bitcoinových ETF je zvýšená úroveň bezpečnosti. Bitcoinové ETF jsou nyní klasifikovány jako standardní ETF, jako například S&P 500 ETF a další.
Proto jsou chráněny vládou podporovanou investiční ochranou, jako je SIPC v USA. To znamená, že investice do bitcoinových ETF na Birdwingo jsou chráněny až do výše $500 000 (~ 450 000 €) pro každou osobu. To dále snižuje riziko podvodů a zpronevěry finančních prostředků, jak se stalo například. v případě FTX a jiných.
Daňové výhody pro investory
Mnoho zemí Evropské unie vybírá vysoké daně ze zisků z kryptomen. Zejména pro investory/ky v Česku, na Slovensku, ve Španělsku, Portugalsku a Francii mohou být bitcoinové ETF daňově velmi výhodné.
Přímé investice do kryptomen (tak jak tomu bylo doposud), jsou zdaněny jako daň z příjmu a v některých zemích jsou z nich lidé povinni platit i odvody. Čili relativně drahý špás. Investice do bitcoinových ETF jsou zdaňovány podle příznivějších pravidel platných pro akcie a jiné ETF, včetně možnosti úplného osvobození placení daně ze zisků po uplynutí časového testu (více níže).
Případové studie: jak to tedy bude fungovat s daněmi v Česku a na Slovensku?
Analýza připravená právnickou kanceláří Eldison
Investování do bitcoinových ETF se brzy stane daňově výhodnějším pro investory v České republice a na Slovensku. Ondřej Stříbný ze společnosti Eldison tento posun vyzdvihuje, když uvádí, že „Dosud nebylo možné pro české a slovenské daňové rezidenty uplatnit na zdanění příjmů z investic do kryptomen stejný režim jako pro ostatní obchodovatelné cenné papíry, a tedy i jiné ETF.“
Zavedení bitcoinových ETF to mění a slaďuje je s výhodnějšími daňovými podmínkami tradičních cenných papírů. Tady je rozpis, který vám pomůže pochopit, jak to funguje:
Česká republika
- Před: Zisky z prodeje kryptomen zdaněné 15 % (23 % pro osoby s vysokými příjmy), bez dodatečných odvodů na zdravotní a sociální pojištění.
- Nyní s bitcoinovými ETF: Pokud držíte bitcoinové ETF více než 36 měsíců a prodáváte jej za účelem zisku, neplatíte žádnou daň z kapitálových výnosů.
Slovensko
- Před: Příjem z prodeje kryptomen zdaněný sazbou 19 % (25 % pro osoby s vyššími příjmy). Z výnosu je také nutné zaplatit zdravotní a sociální odvody.
- Nyní s bitcoinovými ETF: Držení bitcoinového ETF po dobu více než 12 měsíců a prodej se ziskem vás osvobozuje od daně z kapitálových výnosů.
🛡️ Které bitcoinové ETF jsou dostupné na Birdwingo?
Od dnešního dne je na Birdwingo dostupných všech 11 schválených bitcoinových ETF. Vše se dá koupit i frakčně a to již od 1 € nebo 25 Kč:
- Blackrock’s iShares Bitcoin Trust (IBIT)
- ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
- WisdomTree Bitcoin Fund (BTCW)
- Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO)
- Bitwise Bitcoin ETF (BITB)
- VanEck Bitcoin Trust (HODL)
- Franklin Bitcoin ETF (EZBC)
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC)
- Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR)
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
- Hashdex Bitcoin ETF (DEFI)
💵 A co poplatky?
Do 19. ledna platí standardní poplatek za obchod ve výši 0,49 % (max. 1 € nebo 25 Kč), stejně jako v případě jiných akcií a ETF na Birdwingo. Po 19. lednu bude platit poplatek za obchod ve výši 1,49%, min. 2,99 € nebo 75 Kč. Důvodem jsou vyšší náklady třetích stran spojené s tímto typem investice.
⚠️ Pozor, vždy existuje riziko!
Investování do bitcoinových ETF je vysoce rizikové. Bitcoinové ETF kopírují hodnotu Bitcoinu, který je volatilním aktivem (cena může rychle stoupat ale i klesat). I když tyto ETF nabízejí nový způsob investování do bitcoinů, nesnižují inherentní volatilitu a riziko spojené se samotnou kryptomenou.
Očekává se poměrně vysoká volatilita (pohyb) ceny těchto produktů, proto se doporučuje zůstat opatrný/á a investovat vždy jen peníze, které si člověk může dovolit ztratit.
Birdwingo tímpo článkem nenavádí na investování do žádného konkrétního ETF, ani nepřebírá odpovědnost za ztráty způsobené investováním do bitcoinových ETF. Investujte vždy s rozumem.
📲 Co je Birdwingo?
Birdwingo – investiční aplikace s více než 20 000 uživateli, kde můžete investovat do akcií a ETF, jako jsou Apple, Tesla, Google, S&P 500 ETF a další.
Co nabízíme?
- 11 000+ nejoblíbenějších akcií a ETF
- nejnižší poplatky na trhu
- personalizované portfólia
- robo-investice
- auto-investování
