12. Január 2024
Bitcoin ETF prichádza do Birdwingo!
Americký regulátor SEC odsúhlasil prvé krypto ETF. Birdwingo spúšťa Bitcoin ETF ako prvá platforma v strednej Európe.
Autor: Andrej Hano, spoluzakladateľ Birdwingo 🚀
Available also in English & Czech!
V stredu večer schválil americký finančný regulátor SEC prvých 11 bitcoinových ETF, ktoré sa môžu obchodovať na burze. Od dnešného dňa si všetky bitcoinové ETF môžete kúpiť aj na Birdwingo.
🤔 Čo je to Bitcoin ETF a ako funguje?
Bitcoinové ETF fungujú podobne ako štandardné fondy obchodované na burze. Správcovská spoločnosť (BlackRock, Vanguard, atď.) slúži ako vydavateľ ETF a nakupuje a bezpečne ukladá Bitcoin. Následne spoločnosť vydáva akcie svojho fondu, čo investorom umožňuje získať expozíciu voči Bitcoinu držanému vo fonde. Povedané sedliacky: kupujem fond, ktorý následne kupuje Bitcoin.
🤔 Čo to znamená?
Zavedenie bitcoinových ETF predstavuje významný posun v tom, ako sa obyčajný človek môže investovať do kryptomien. Tradične boli vaše možnosti obmedzené na priame investície do bitcoinov alebo investície do spoločností súvisiacich s bitcoinmi. Teraz s bitcoinovými ETF existuje tretia, efektívnejšia a pravdepodobne ďaleko bezpečnejšia možnosť: investovanie do bitcoinu na štátom regulovanom a chránenom akciovom trhu. Stále takto človek benefituje z možného výnosu bitcoinu ale nevystavuje sa zbytočnej zložitosti, nedostatku bezpečnosti a najmä vysokému zdaneniu, ktoré sú často spojené s investíciami do kryptomien.
Namiesto priamej investície do bitcoinu, človek kúpi ETF fond, ktorý následne kúpi bitcoin.
❓Prečo je to dôležité?
Vyššia bezpečnosť a znížené riziká
Jednou z najvýznamnejších zmien so zavedením bitcoinových ETF je zvýšená úroveň bezpečnosti. Bitcoinové ETF sú odteraz klasifikované ako štandardné ETF, ako napríklad S&P 500 ETF a ďalšie.
Preto sú chránené vládou podporovanou investičnou ochranou, ako je SIPC v USA. To znamená, že investície do bitcoinových ETF na Birdwingo sú chránené až do výšky $500 000 (~ 450 000 €) pre každú osobu. To ďalej znižuje riziko podvodov a sprenevery finančných prostriedkov, ako sa stalo napr. v prípade FTX a iných.
Daňové výhody pre investorov
Mnoho krajín Európskej únie vyberá vysoké dane zo ziskov z kryptomien. Najmä pre investorov/ky v Česku, na Slovensku, v Španielsku, Portugalsku a Francúzsku môžu byť bitcoinové ETF daňovo veľmi výhodné.
Priame investície do kryptomien (tak ako to bolo doteraz), sú zdanené ako daň z príjmu a v niektorých krajinách sú z nich ľudia povinní platiť aj odvody. Čiže relatívne drahý špás. Investície do bitcoinových ETF sú zdaňované podľa priaznivejších pravidiel platných pre akcie a iné ETF, vrátane možnosti úplného oslobodenia platenia dane zo ziskov po uplynutí časového testu (viac nižšie).
Prípadové štúdie: ako to teda bude fungovať s daňami v Česku a na Slovensku?
*Analýza pripravená právnickou kanceláriou Eldison
Investovanie do bitcoinových ETF sa čoskoro stane daňovo výhodnejším pre investorov v Českej republike a na Slovensku. Ondřej Stříbný zo spoločnosti Eldison tento posun vyzdvihuje, keď uvádza, že „Doposiaľ nebolo možné pre českých a slovenských daňových rezidentov uplatniť na zdanenie príjmov z investícií do kryptomien rovnaký režim ako pre ostatné obchodovateľné cenné papiere, a teda i iné ETF.“
Zavedenie bitcoinových ETF to mení a zosúlaďuje ich s výhodnejšími daňovými podmienkami tradičných cenných papierov. Tu je rozpis, ktorý vám pomôže pochopiť, ako to funguje:
Česká republika
- Pred: Zisky z predaja kryptomien zdanené 15 % (23 % pre osoby s vysokými príjmami), bez dodatočných odvodov na zdravotné a sociálne poistenie.
- Teraz s bitcoinovými ETF: Ak držíte bitcoinové ETF viac ako 36 mesiacov a predávate ho za účelom zisku, neplatíte žiadnu daň z kapitálových výnosov.
Slovensko
- Pred: Príjem z predaja kryptomien zdanený sadzbou 19 % (25 % pre osoby s vyššími príjmami). Z výnosu je tiež nutné zaplatiť zdravotné a sociálne odvody.
- Teraz s bitcoinovými ETF: Držanie bitcoinového ETF po dobu viac ako 12 mesiacov a predaj so ziskom vás oslobodzuje od dane z kapitálových výnosov.
🛡️ Ktoré bitcoinové ETF sú dostupné na Birdwingo?
Od dnešného dňa je na Birdwingo dostupných všetkých 11 schválených bitcoinových ETF. Všetko sa dá kúpiť aj frakčne a to už od 1 € alebo 25 Kč:
- Blackrock’s iShares Bitcoin Trust (IBIT)
- ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
- WisdomTree Bitcoin Fund (BTCW)
- Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO)
- Bitwise Bitcoin ETF (BITB)
- VanEck Bitcoin Trust (HODL)
- Franklin Bitcoin ETF (EZBC)
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC)
- Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR)
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
- Hashdex Bitcoin ETF (DEFI)
💵 A čo poplatky?
Do 19. januára platí štandardný poplatok za obchod vo výške 0,49 % (max. 1 € alebo 25 Kč), rovnako ako v prípade iných akcií a ETF na Birdwingo. Po 19. januári bude platiť poplatok za obchod vo výške 1,49 %, min. 2,99 € alebo 75 Kč. Dôvodom sú vyššie náklady tretích strán spojené s týmto typom investície.
⚠️ Pozor, vždy existuje riziko!
Investovanie do bitcoinových ETF je vysoko rizikové. Bitcoinové ETF kopírujú hodnotu Bitcoinu, ktorý je volatilným aktívom (cena môže rýchlo stúpať ale aj klesať). Aj keď tieto ETF ponúkajú nový spôsob investovania do bitcoínov, neznižujú inherentnú volatilitu a riziko spojené so samotnou kryptomenou.
Očakáva sa pomerne vysoká volatilita (pohyb) ceny týchto produktov, preto sa odporúča zostať opatrný/á a investovať vždy len peniaze, ktoré si človek môže dovoliť stratiť.
Birdwingo týmpo článkom nenavádza na investovanie do žiadneho konkrétneho ETF, ani nepreberá zodpovednosť za straty spôsobené investovaním do bitcoinových ETF. Investujte vždy s rozumom.
📲 Čo je Birdwingo?
Birdwingo je investičná aplikácia s viac než 20 000 používateľmi, cez ktorú môžete investovať do akcií a ETF ako sú Apple, Tesla, S&P 500 ETF a ďalšie.
Čo ponúkame?
- 11 000+ najpopulárnejších akcií a ETF
- najnižšie poplatky na trhu
- personalizované portfóliá
- robo-investovanie
- auto-invest
